? 破壞金融市場賴以生存和發展的誠信基礎與信用環境；

? 直接影響金融機構的資產質量和經營穩定性，可能引發系統性風險；

? 擾亂貨幣政策的傳導機制和執行效果，影響宏觀調控政策的精準性；

? 引發跨境資金異常流動，沖擊國際收支平衡和匯率穩定。

? 為上游犯罪活動提供資金支持和利益驅動，助長其持續蔓延；

? 侵蝕社會公平正義的價值根基，破壞社會主義市場經濟秩序；

? 為組織和極端勢力提供資金募集和轉移通道，威脅國家安全；

? 損害國家的國際形象和金融聲譽，影響參與全球金融治理的能力。

? 增加金融機構的運營成本和風險溢價，間接推高金融交易成本；

? 威脅個人資金安全和信息安全，可能導致重大財產損失；

? 普通民眾可能在不自知的情況下被犯罪團伙利用，成為洗錢活動的工具；

? 面臨法律追責和信用懲戒的風險，影響個人社會評價和發展機會。