年終總結工作匯報、金融企業、簡約漸變商務風、橙色模板
2025年，在復雜多變的宏觀經濟環境與激烈的行業競爭中，筆格金融堅守“合規經營、價值創造”的核心準則，深耕主營業務，優化服務生態，勇擔社會責任，實現了穩健發展與品質提升的雙重突破?，F將年度工作情況總結如下：
2025年，公司聚焦核心業務效能提升，營收結構持續優化，財富管理轉型深化落地，經營業績再上新臺階。
全年實現營業收入52.8億元，同比增長18.7%；歸母凈利潤16.3億元，同比增長23.3%，盈利能力較上年顯著提升，主要得益于資產配置效率優化與業務結構持續升級。
截至年末，公司管理資產規模（AUM）突破860億元，同比增長31.5%；服務個人高凈值客戶超1.2萬戶，新增企業客戶386家，客戶資產留存率達92.7%。
全年推出固定收益類、權益類、另類投資等多元化理財產品23款，其中定制化財富方案銷售規模突破150億元，ETF及智能投顧服務用戶數同比增長47%，買方投顧服務模式獲得市場廣泛認可。
公司始終堅持以客戶需求為中心，全面推動服務體系的數字化、專業化與智能化升級，通過優化服務流程、強化風控能力、提升團隊素養，持續構建差異化的市場競爭優勢，為客戶創造更卓越的價值體驗。
搭建“AI+金融”智能服務平臺，實現95%以上常規業務線上化辦理，客戶平均服務響應時間縮短至45秒；升級移動端APP功能模塊，新增智能投顧、資產診斷等核心服務，年度活躍用戶同比增長58%。
引入大數據風控模型與智能監測系統，建立全流程風險預警機制，全年風險事件發生率較上年下降42%，資產安全保障能力顯著提升。風控體系全面覆蓋信貸、理財、資金清算等全業務鏈條，實現風險早識別、早預警、早處置。
組建一支由CFA、CFP等持證人員構成的專業投顧團隊，開展“一對一”資產配置服務；全年舉辦線上線下投資策略會、理財知識講座68場，覆蓋客戶超3萬人次，客戶滿意度達96.2%。建立常態化專業培訓與資質認證機制，投顧團隊持證率達98%，專業服務水平持續領跑行業。
公司將社會責任融入發展戰略，聚焦普惠金融、鄉村振興等重點領域，以金融之力賦能社會發展。
全年累計發放小微企業及個體工商戶貸款超75億元，惠及客戶超5000戶，貸款利率較上年平均下調0.35個百分點，有效緩解小微企業融資難、融資貴問題。
推出“惠農興農”專項金融方案，為縣域農業產業化龍頭企業、種植養殖大戶提供專項信貸支持超28億元；搭建鄉村金融服務站12個，開展農業技術培訓與金融知識普及活動36場，覆蓋農村人口超2萬人次。
開展金融知識普及公益活動42場，覆蓋社區、學校、鄉村等場景，受益人群超8萬人次；建立企業碳賬戶體系，推動自身運營及投資項目綠色低碳轉型，年度減少碳排放超2000噸。
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